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[投资理财] 加拿大各券商股票投资账户的比较

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发表于 2019-9-15 02:42:24 | 显示全部楼层 |阅读模式
比较表格


在加拿大想要投资股票,做各种证券交易,首先需要开设证券交易账户。很多银行和一些其他金融机构都有优惠投资经纪(discount stock brokerage)的账户。从道明银行的宏达理财(TD Waterhouse)到 加泰证券(Questrade),选择很多,各有其特点,交易费也不同。


下面我们对几个优惠投资经济做一下比较:



经济
投资经济名称股票交易费固定费用实时数据RRSP/TFSA互惠基金中文服务
BMO InvestorLine每笔交易$29;
若资金10万以上,或每季度交易30次以上时:每笔交易$9.95
$0免费提供提供免费和收费两种中文网页,中文电话服务
CIBC Investor’s Edge每笔交易$28.95;
或交年费$395,送50次交易(平均每笔$7.90),此后每笔$6.95
资金一万以上免费免费,有15分钟延迟提供免交易费中文电话服务
Credential Direct每笔交易$19;
若每季度25次以上交易,每笔$9.95
$0免费提供免交易费
Disnat每笔交易$29;
若每月10次以上交易,每笔$9.95
$0免费提供免交易费
Interactive Brokers美国股票每股交易费$0.005,加国股票每股交易费$0.01,最低费用$1.00若每月交易费不足$10,收取与$10的差价,若交易费在$10以上,免月费若每月交易费$30以上,免费;否则每月$10不提供不提供
HSBC InvestDirect$29$0免费提供免交易费中文网页,中文电话服务
National Bank Discount Brokerage每笔交易$28.95;若每季度交易30次以上$6.95;若资金10万以上$9.95$0免费提供免交易费
Qtrade每笔交易$19;
若资金10万以上,或每季度交易30次以上时:每笔交易$9.95;每季度交易150次以上时:每笔交易$7
$0免费提供免交易费
Questrade每股$0.01, 最低$4.95, 最高$9.95$0免费提供每笔交易$9.95中文网页,中文电话服务
Royal Bank Action Direct每笔交易$28.95;
若资金10万以上,或每季度交易30次以上时:每笔交易$9.95;每季度交易150次以上时:每笔交易$6.95
若资金一万以上免费,否则每季度$20免费提供免交易费中文电话服务
Scotia iTrade每笔交易$19.99;
若资金5万以上,或每季度交易30次以上时:每笔交易$9.99;每季度交易150次以上时:每笔交易$6.99
每季度$25; 若每季度交易一次以上,或资金一万以上,免费免费提供免交易费中文电话服务
TD Waterhouse每笔交易$29;
若资金10万以上,或每季度交易30次以上时:每笔交易$9.99;每季度交易150次以上时:每笔交易$7
每季度$25; 若每半年交易两次以上,或资金一万以上,免费免费提供免交易费中文网页,中文电话服务
TradeFreedom每笔交易$9.95;每季度交易150次以上时 $6.99每季度$25; 若每季度交易一次以上,或资金一万以上,免费免费提供不提供
Virtual Brokers每笔交易$6.49$0最低每月$15,每季度交易150次以上可免费提供免交易费


普通账户(非注册账户)

如果您是想设立一个普通账户(非退休储蓄账户或免税投资账户)来进行股票交易,那么Interfactive Brokers(IB)显然是是最价格最优惠的,尤其是美国股票,每股只要半分钱,最低费用一元。假设您一次交易够买500股美股,交易费仅需$2.50. 而在一些其他的投资经济账户却需要$19 甚至$29来做这笔交易,好处显而易见。


不过IB有每月最低$10费用,如果您一个月在交易费上花了$7, 则需再交$3补齐最低花费$10,而且Interfactive Brokers(IB)的软件相对来说比较复杂,我建议新手还是先用加泰证券(Questrade)。


另外,IB不提供免费的实时数据,如果每月交易费不足$30, 则要交$10才能得到证券市场实时数据;不过你可以参考谷歌财经(finance.google.com)上的实时数据,注意有15分钟延时;再或者开通一个加泰证券(Questrade)的账户,用来获得免费实时数据。


相关资讯:在加拿大如何买美股和加股?加泰证券(Questrade):交易佣金最低的加拿大本土券商(提供中文服务)


RRSP或TFSA账户 (注册账户)

如果您是想用退休储蓄账户(RRSP)或免税投资账户(TFSA)来进行股票交易,且交易次数并不多(少于一季度150次),加泰证券(Questrade)的交易费是最优惠的。

另外,Virtual Brokers是个家最新成立的证券交易公司,交易费也相当优惠,不过会有实时数据费用,笔者还没有认识的朋友使用过他们的服务,现在很难做出评价。有兴趣的朋友不妨试一下这家公司,欢迎给我们提供反馈信息。


互惠基金

如果您是想购买互惠基金,在各大银行操作通常都是免交易费的,不过要注意如果购买后三十天内卖出会有一笔赎回费用(1%左右)。另外,如果您购买互惠基金的金额较大,且长期持有, 可考虑加泰证券(Questrade)的互惠基金账户,因为他们可以返还“基金销售佣金”。


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 楼主| 发表于 2020-10-6 06:42:12 | 显示全部楼层
加拿大股票交易平台 Wealthsimple Trade: 如何转TFSA到Wealthsimple Trade|Wealthsimple Trade $0 Commission(零手续费)|

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最后来个免责声明最近看其他的博主都写了免责声明,所以为了以防万一,我也来个免责声明吧~大家读一下哦~)
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 楼主| 发表于 2019-9-15 02:47:19 | 显示全部楼层
网络券商Questrade(加泰证券):在加拿大炒美股、加股的最佳选择


如果你是在加拿大定居或留学的华人,想要投资美股及加股(抑或是期权、黄金、外汇等),那么加泰证券(Questrade)– 官方网站www.questrade.com – 可能是最适合你的在线投资交易平台,为什么这么说呢?因为它是少数几个提供中文服务的加拿大本土券商之一,而且它的交易佣金在所有加拿大本土券商当中是最低的,目前,加泰证券(Questrade)是加拿大成长速度最快的在线折扣证券经纪商(Canada’s fastest-growing online brokerage)。


(注:按照加拿大目前政策的规定,加拿大居民必须通过使用加拿大本国的金融机构交易美国股票;所有美国本土券商除非在加有分支机构,否则是不能接受加拿大居民开户的,比如一些美国网络券商)


注意:如果你目前不在加拿大生活(比如目前在中国大陆或欧洲、澳洲生活)而主要想投资美国股票(非加拿大股票),则我会建议你到提供中文服务的其他券商那开户,例如这篇文字提到的这几家:https://www.e-investingguide.com/27902.html因为加泰证券对加拿大以外的客户存在佣金歧视(收取更高佣金)


加泰证券(Questrade)拥有以下特点及优势:


1、加拿大本土优质券商:加泰证券(Questrade)成立于1999年,是加拿大本土券商(总部位于多伦多),并且是加拿大投资业监管组织(IIROC)的注册经纪。 IIROC的前身为加拿大投资经纪协会(IDA)。


2、资金安全及投资者保护:加泰证券(Questrade)是加拿大投资者保护基金Canadian Investor Protection Fund (CIPF)成员。在其成员破产的情况下,加拿大投资者保护基金(CIPF)可以为你的帐户(包括海外账户,例如中国境内客户开立的账户)提供每个帐户最高100万加元的保险;如果您的帐户没有与其它帐户合并,每一个分别开立的帐户都拥有达1百万加币的安全保障。欲了解详细的保护条款、损失的定义及保护的限制,请访问CIPF官方网站。此外,对于超出CIPF赔偿上限的部分,您还可以获得最高900万加元的额外保险。


3、投资产品丰富,在线投资加拿大股票、美国股票、期权甚至黄金与外汇:加泰证券(Questrade)为加拿大及全球其他国家的客户提供美国及加拿大证券 – 【注:可以在以下的交易所进行交易: 多伦多证券成熟板(主板) (TSX), 多伦多证券交易所创业板(TSXV), 纽约证券交易所(NYSE), 美国证券交易所(AMEX) 和纳斯达克(NASDAQ), 场外电子交易板(OTCBB)和粉单市场(Pink Sheets)】、期权、黄金和外汇等众多投资产品的经纪服务(目前不建议在Questrade的交易平台上操作外汇,因为其点差、利息等不算太合理)


4、中文客户服务及交易平台:加泰证券(Questrade)非常重视华人市场的开发,是少数几个提供中文(普通话、粤语)客户服务及中文交易平台的加拿大本土券商之一,加泰证券(Questrade)的中文服务电话为1-888-783-7866(分机号按3);如果客服电话不容易打通,你也可尝试使用Questrade最新推出的实时在线客服:live help


5、能够开设免税储蓄帐户(TFSA)、注册退休储蓄帐户(RRSP)、注册教育储蓄帐户(RESP)等各类注册储蓄帐户

Questrade代理加拿大政府的免税储蓄帐户(TFSA)项目并且融入其优质的交易产品和服务,就形成了Questrade现在的无额外收费的免税交易帐户;无年度费用,无不活跃帐户维护费,只需一千加元的最低帐户启动资金。

每年可以往免税储蓄帐户里最多注资 $5,000 加元。今年是免税储蓄账户计划开通的第二年,您可以享有另外$5,000加元的空间,也即总共可注资$10,000加元到免税储蓄账户。资本积累更快,因为投资收益、利息、股息和资本所得全部免税。随时免税提款。所有收益 – 利息,股息和资本所得全部免税。

加泰证券 (Questrade) 还是加拿大唯一一家允许你在各类注册帐户(TFSA、RRSP、RESP等)中持有美元或以美元结算交易的证券经纪公司,仅当你决定兑换你的钱时Questrade才收取货币兑换费,而不会强迫你进行货币兑换。

*所有加泰证券(Questrade) 注册储蓄计划账户都可以通过美元结算,其预设货币是加元。改变预设货币则需登录我的加泰(myQuestrade),进入我的帐户(My Accounts) 并且点击货币结算(Currency Settlement)。


6、免佣金购买ETF:交易所交易基金(Exchange Traded Fund,简称ETF)是指可以在交易所上市交易的基金,加泰证券(Questrade)允许其用户免佣金购买任何在北美挂牌上市(加拿大和美国股市)的ETF。


7、最低的佣金: 加泰证券(Questrade)的交易佣金在所有加拿大本土券商当中是最低的(每股1¢,单次交易最低佣金仅需95¢),具体可看这里的加拿大网上折扣券商佣金对比表格


加泰证券(Questrade)开户小技巧:使用优惠代码(Offer code)开户,获得$50交易佣金减免(注:减免的佣金将在首次交易后的3个工作日内返还到你的帐户,该佣金减免优惠在账户开通后的30日内有效)


如果你最近想投资加拿大或美国的股票,那么这条信息对你来说也许会有用:最近加泰证券(Questrade)正在开展交易佣金减免活动,你只要使用特定的优惠代码(Offer code)在线开户,就能获得$50交易佣金减免的优惠。



获得该佣金减免优惠的在线开户步骤很简单(线下开户暂时无法享受该优惠):


1、点击这里打开加泰证券(Questrade)交易佣金减免活动页面,在活动页面上你会看到这条指示:

1、Open a new self-directed investing account
2、Fund your account with a minimum of $1,000
3、Get $50 in free trades

2、点击该页面上的Open An Account开始在线申请开户流程;


注意:加泰证券(Questrade)默认的优惠代码可能为 FREE2Q、100FREE95 或其他类似代码,使用这类优惠码你可能无法获得$50交易佣金减免,如果出现这种情况,为了确保能获得佣金减免,请将优惠代码修改为 92062256


加泰证券(Questrade)虽然有中文网站,但在线申请的开户表格现在暂时只有英语版本,你填完网上开户表格后如果对加泰证券(Questrade)的后续开户步骤(例如如何邮寄其他开户资料和替帐户注资等步骤)不是很了解,可以看这里的介绍:

http://campaigns.questrade.com/lowest_commissions/how_to_start.aspx

https://www.questrade.com/account/fund


重要提示: 为了使开户过程更加方便、快捷,Questrade网上开户过程中采用了电子签名 (eSignatures) 技术,请确保你的电脑安装有相关软件和插件并达到如下基本要求以便能实现电子签名 (eSignatures) 功能:


Internet Explorer 7.x, Mozilla Firefox 2.x, Safari 3.x or Google Chrome 3.x. 你的浏览器必须启用Javascript

Adobe Acrobat Reader(你的电脑安装有PDF文档阅读软件

Adobe Flash player 10 或更高版本

电脑和打印机连接正常


不是使用电子签名 (eSignatures) 而是通过线下邮寄资料开户的朋友会被要求提供request attested ID(需要医生、律师或其他持牌专业人士的签字证明),这样的话会相对麻烦,而且也无法享受$50交易佣金减免的优惠,所以建议大家最好是通过电子签名 (eSignatures) 在线完成开户过程。


开户过程中要用到的其他资料和信息:

Social insurance number or social security number (社会保险号,如果你还不是加拿大居民的话则无需提供

Email address(需要一个Email地址,推荐使用Gmail

Valid photo ID: driver’s license, passport or citizenship card(驾照、护照枫叶卡

Bank account information(银行账户信息)

Employer’s address and telephone number(雇主信息及电话号码)

Financial information(年收入、流动资产和净资产等财务信息)

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发表于 2020-5-22 06:22:00 | 显示全部楼层
请问版主,如果是在这里的中国Visitor,没有枫叶卡,可否在这里开户投资美股和加股?投资收益还必须缴税吗?可以办理免税的投资账户(就是TFSA账户)吗?谢谢!不好意思问题太多了!
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 楼主| 发表于 2020-5-22 06:50:15 | 显示全部楼层
wangygee 发表于 2020-5-21 17:22
请问版主,如果是在这里的中国Visitor,没有枫叶卡,可否在这里开户投资美股和加股?投资收益还必须缴税吗 ...

邮件回复你了!
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发表于 2020-6-18 09:51:55 | 显示全部楼层
本帖最后由 Rockyoyo 于 2020-6-18 10:08 编辑

新手炒股还是老老实实用Wealthsimple Trade吧,不收手续费,别的交易平台最低也得5刀一次,如果没有上千的交易量,就不划算了哦。
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 楼主| 发表于 2020-6-18 21:16:17 | 显示全部楼层
Rockyoyo 发表于 2020-6-17 20:51
新手炒股还是老老实实用Wealthsimple Trade吧,不收手续费,别的交易平台最低也得5刀一次,如果没有上千的 ...


多谢你的信息!

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发表于 2020-6-19 05:35:32 | 显示全部楼层
admin 发表于 2020-6-18 21:16
多谢你的信息!

哈哈 谢谢版主的回复,希望多与大家交流投资信息哈
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 楼主| 发表于 2020-6-19 07:20:22 | 显示全部楼层
Rockyoyo 发表于 2020-6-18 16:35
哈哈 谢谢版主的回复,希望多与大家交流投资信息哈

真要是能赚钱,就不在乎那么一点手续费了!
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发表于 2020-6-20 06:14:58 | 显示全部楼层
admin 发表于 2020-6-19 07:20
真要是能赚钱,就不在乎那么一点手续费了!

能赚钱当然不在乎啦,但能在股市赚钱的大多是老手,新手刚开始想赚钱不容易,投入一点点资金先学习很重要,就算赔了也没影响嘛
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发表于 2020-9-9 00:58:26 | 显示全部楼层
Hello Admin,
May I buy and sell Hongkong stocks using Questrade? thank you!
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